关于一卡通激活业务，以下说法正确的是（）

A．能够通过客户识别确认流程检验客户身份，无需客户提供一卡通或者存折等实物凭证

B．能够通过客户识别确认流程检验客户身份，需客户提供一卡通或者存折等实物凭证

C．未够通过客户识别确认流程检验客户身份，无需客户提供一卡通或者存折等实物凭证

D．未能够通过客户识别确认流程检验客户身份，需客户提供一卡通或者存折等实物凭证

A.客户身份识别是一个持续的过程

B.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成

C.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定

D.客户身份识别在与客户建立业务关系后开始

A.重新识别

B.重新提供

C.无需识别

D.联网核查

A.对客户所持证件存疑的，应要求客户进一步提供其他辅助文件证明其身份的真实性，或者通过非文件的方式核实客户身份

B.对客户所提供的地址信息存疑，应通过获取额外证明文件来确认客户所提供住址信息的真实性

C.了解客户的财富或资金的来源、资金的用途

D.进一步了解对公客户股东或投资人信息，受益所有人信息，并对相关人员实施加强客户身份识别

A.通过中国人民银行会同公安部建立的联网核查公民身份信息系统（以下简称联网核查系统）核对客户的居民身份证

B.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

C.回访客户

D.向公安机关、工商行政管理部门等单位核实

A.在业务管理活动中执行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存的相关规定，对客户身份进行识别

B.在业务管理活动中，监控应收应付异常情况

C.在业务管理活动中发现有可疑交易行为的，及时提交风险管理部门

D.对销售部门提交的客户身份识别资料予以审核，对发现不符合客户身份识别要求的，退回销售部门完善

A.研究业务模式，识别客户群体

B.利用网络渠道，开发目标客户

C.分析现有客户，整理客户资料

D.开展市场调查，发掘潜在客户

A.客户前来办理实名制业务，建议无需为客户做太多解释，如客户未办理身份确认的，直接引导办理身份确认即可

B.如客户不愿意办身份确认，但咨询是否已实名，请引导客户自行发送1802到10086查证

C.如客户要求在前台查证机主姓名，建议以客户信息安全，前台无法查证客户信息为由，婉拒为客户提供相关信息

D.如果客户强烈投诉，可以把查证的相关资料全部告诉客户

A、能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本操作规程的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施。

B、第三方为本行提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。

C、委托第三方代为履行识别客户身份的，被委托机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。（）

D、本行在办理业务时，能及时获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件

A．防火

B．确保客户身份资料的真实性、准确性和完整性，有利于我降低经营风险，履行社会责任

C．各级机构应充分认识客户身份识别工作的重要意义，对应采取有效措施

D．做好反洗钱客户身份识别也是客户精准营销和业务健康发展的需要