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[单选题]

理财产品的合规销售可以有效避免理财相关投资,减少银行和客户之间的纠纷,理财产品在进行合规销售时,错误的是()

A.对于保证收益理财产品,风险提示的内容应至少包括“本理财计划有投资风险,您只能获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资”

B.充分、清晰、准确地向客户提示理财产品风险

C.在编写有关产品介绍和宣传材料时,不进行风险揭示

D.不主动向无衍生产品相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户介绍或销售

答案
C、在编写有关产品介绍和宣传材料时,不进行风险揭示
解析:选项C说法错误:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第五十七条 商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时,应进行充分的风险揭示,提供必要的举例说明,并根据有关管理规定将需要报告的材料及时向中国银行业监督管理委员会报告。
更多“理财产品的合规销售可以有效避免理财相关投资,减少银行和客户之间的纠纷,理财产品在进行合规销售时,错误的是()”相关的问题

第1题

理财销售人员在销售理财产品过程中,以下那种说法是错误的()

A.销售人员应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业知识和技能。

B.销售人员不得将其他金融机构开发设计的理财产品直接标记本行社标识后作为自有理财产品销售。

C.销售人员不得销售无市场分析预测、无风险评级、不能独立测算的理财产品。

D.销售人员未对客户说明最不利的投资情形和投资结果,虚报或夸大理财产品的预期收益情况。

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第2题

理财与代销业务合规销售“二十不得”指()
A、不得在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益

B、不得向客户借用资金

C、不得挪用客户交易资金或理财产品

D、不得擅自推荐、销售、代销未经批准的第三方机构产品

E、理财经理不得借用他人柜员号进行理财产品销售操作

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第3题

理财销售人员在向客户宣传销售理财产品时,应当先做自我介绍,尊重客户意愿,不得在客户不愿或不便的情况下进行宣传销售。()
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第4题

《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品应当征得客户同意,明确告知客户销售的是理财产品,不得误导客户;销售过程的风险确认不得低于(),销售过程应当录音并妥善保存

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第5题

下列理财产品当中,哪一类理财产品仅面向对私客户销售而不允许向对公客户销售的()

A.博弈理财

B.中银货币市场增值理财

C.人民币结构性理财

D.中银平稳收益理财

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第6题

理财经理应如实告知客户()

A.其它客户购买情况

B.自己的手机号码

C.银行每日理财产品的销售情况

D.理财产品风险评级情况,并建议购买相对应的产品

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第7题

合规管理部门依照银行内部合规风险管理程序,并按规定的报告路线,即时、全面、完整的向管理层提供定性和定量描述银行合规风险的报告,是合规流程管理中的()

A.合规风险应对

B.合规风险识别

C.合规风险报告

D.合规风险监控

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第8题

在合规风险识别的基础上,应用一定的方法估计和测定发生因合规风险而可能导致法律制裁、监管处罚、重大财物损失和声誉损失等相关风险损失概率和损失大小,以及对银行整体运营产生影响的程度,是()

A.合规风险应对

B.合规风险识别

C.合规风险评估和测试

D.合规风险监控

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第9题

以下有关依法合规的看法中,错误的是()

A.依法合规也是银行的价值增值活动

B.依法合规是商业银行经营内在规律的要求

C.依法合规与改善公司治理机制、加强风险管理具有同样的重要性和紧迫性

D.依法合规是单纯的成本负担

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第10题

对员工和机构的经营管理活动进行合规检查和评价,建设合规经营管理的长效机制,属于内控合规管理程序中的()

A.建立违规整改制度

B.建立有效的合规问责制度

C.建立合规检查和评价制度

D.建立关联交易管理制度

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