能够识别客户办理业务受欺诈风险隐患，办理业务时如遇疑似诈骗、非法集资等情况，及时进行必要的风险提示，进行妥善有效处理（）

A.诈骗

B.欺骗

C.欺诈

D.哄骗

A.网点能够识别客户办理业务受欺诈风险隐患

B.办理业务时如遇疑似诈骗情况，及时进行必要的防诈骗风险提示，进行妥善有效处理

C.网点不识别客户办理业务受欺诈风险隐患

D.办理业务时如遇疑似诈骗情况，不进行必要的防诈骗风险提示，进行妥善有效处理

A.厅堂服务人员应主动帮助客户正确使用自助机具、填写业务单据，并注重保护客户隐私

B.厅堂服务人员应主动同客户进行交流、目视对方、态度诚恳，耐心回复客户咨询

C.厅堂服务人员应能够识别客户办理业务受欺诈的风险隐患，若遇客户疑似收到欺诈，应进行稳妥有效处理

A.网点员工上岗，应持有行业或系统内认证或系统内认证的与岗位相关的资格证书

B.员工熟知业务种类、产品特性、办理流程等，能准确熟练向客户介绍产品或推介至相关工作人员;能以浅显易懂的语言，耐心专业解答客户的咨询和疑问

C.能够识别客户办理业务受欺诈风险隐患;在办理业务时如遇疑似诈骗情况，及时进行必要的防诈骗风险提示，视情况联动网点其他工作人员，进行稳妥有效处理

D.员工熟悉特殊群体客户服务的相关制度及工作流程，主动为其提供便利，积极协助其办理业务

A.业务种类

B.产品特性

C.办理流程

D.受欺诈风险隐患

E.以上全选

A.建立申请反欺诈系统，构建系统的反欺诈规则体系

B.借助金融科技，将对客户的识别转化为对客户办理业务使用终端和网络环境的识别

C.线上冒名风险具体防范措施

D.形成特定风险处置的总分行联动风控体系

A.四询问、四核实向客户进行风险提示

B.仅限客户本人办理

C.填写纸质汇款单据及《转账业务书面声明》

D.对客户进行重新身份识别

E.拍摄客户头像、身份证明文件、书面声明及纸质单据

A.柜员伪造记账凭证支取长期不动户款项

B.柜员在客户预留印鉴变更手续不齐全的情况下，对单位预留印鉴进行变更处理

C.银行工作人员代客户办理支票、银行汇票等结算业务

D.柜员办理付款业务时未记账就直接支付给客户现金