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[单选题]

以下描述错误的是()

A.贷前调查不仅仅收集客户递交的贷款申请资料,还应对客户开展尽职调查

B.开展贷前尽职调查时,首先要查防欺诈风险,也就是要认真核实借款主体身份真实性,还要核实交易(或贸易背景真实性)、贷款意愿真实性

C.经过贷前尽职调查基本确认无欺诈风险后,应就借款主体信用风险开展调查,重点关注借款主体第一还款来源

D.有担保公司担保的业务,应不必开展贷前尽职调查

答案
D、有担保公司担保的业务,应不必开展贷前尽职调查
更多“以下描述错误的是()”相关的问题

第1题

贷前调查环节中,信贷员若发现客户有骗贷行为,应采取的措施是()

A.继续调查,完成贷前调查工作;

B.停止调查,说明原因,第二天重新调查;

C.停止调查,拒绝该笔贷款申请;

D.继续调查,并将发现的问题上报营业部主管

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第2题

委托单位提出批量开卡申请时,客户经理应对委托单位的批量开卡进行尽职调查。尽职调查可选择哪种方式()

A.实地走访

B.尽职调查

C.电话查证

D.开立就职证明

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第3题

贷前调查应遵循的原则实地查看、真实反映的原则,额度较大的贷款应实行双人调查,或组成贷前调查小组调查()
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第4题

各单位应当按照安全、准确、完整的原则,妥善保存开展客户尽职调查及风险分类工作各种记录和资料,并在客户关系结束后至少保存()

A.三年

B.五年

C.十年

D.二十年

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第5题

各级信贷人员应树立牢固的授信尽职意识,在()等各业务环节认真执行各项规定,履行交通银行基本的尽职要求

A.贷前调查

B.授信分析

C.审查审批

D.授信使用

E.贷后监控

F.问题贷款管理

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第6题

关于牵头行的职责下列选项正确的是()

A.分销银团贷款份额

B.发起和筹组银团贷款

C.协助代理行进行银团贷款管理

D.对借款人进行贷前尽职调查

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第7题

贷款申请受理阶段,身份证复印件、营业执照复印件等材料若客户在申请时没能提供完整,由管户信贷员负责在()前收集完整

A.贷款调查;

B.贷款审查;

C.贷款审批;

D.贷款发放

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第8题

尽职调查的可以分为()。I.业务尽职调查II.财务尽职调查III.法律尽职调查IV.风险尽职调查

A.I、II、III

B.I、III、IV

C.I、II、IV

D.II、III、IV

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第9题

贷前调查一般实行“双人调查”制度,银行客户经理按照贷款企业基本资料清单的要求收集整理资料和信息,并对上报资料的()负责

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第10题

基层社上报企业贷款(),需到联社业务部进行银行征信系统企业信用信息查询,其查询的信用报告作为贷前调查依据之一,并入信贷档案管理

A.意向及审批后

B.意向及审批前

C.贷款发放后

D.进行贷后调查时

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第11题

对于交易标的物属于体积小、运输成本低、价值高的敏感商品,客户申请办理贸易融资业务时银行应加强尽职调查。()
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