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[多选题]

普通投资者风险承受能力和基金产品的风险等级应遵循适当性匹配原则,以下说法错误的是()

A.普通投资者可以购买其风险承受等级以下的基金产品

B.最高风险承受型普通投资者可以购买最高风险基金产品,但基金销售机构仍需揭示相关信息

C.最低风险承受型普通投资者原则上只能购买最低风险等级基金产品

D.普通投资者可以直接购买超过其风险承受类型对应风险等级的基金产品

答案
ABCD
更多“普通投资者风险承受能力和基金产品的风险等级应遵循适当性匹配原则,以下说法错误的是()”相关的问题

第1题

以下关于基金销售机构的行为适当的是()

A.将普通投资者根据风险承受能力划分为两大类,低风险承受能力投资者和高风险承受能力投资者

B.普通投资者购买货币市场基金时仍然要求调查风险承受能力

C.将基金产品划分为两大类,货币市场基金和非货币市场基金

D.建议高风险承受能力投资者购买全部基金产品

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第2题

根据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》,风险承受能力等级为c3类的投资者可以购买或者接受()风险等级的产品或服务

A.R1

B.R2

C.R3

D.R4

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第3题

《证券期货投资者适当性管理办法》规定,()在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护

A.普通投资者

B.专业投资者

C.个人投资者

D.机构投资者

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第4题

某投资者经测评为风险承受能力最低类别的普通投资者,除因遗产继承等特殊原因产生的基金份额转让之外,其可购买的基金产品为()级

A.R4

B.R2

C.R3

D.R1

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第5题

按照合适性原则,投资不同等级的产品的投资人应具有、不同等级的风险偏好和风险承受能力,对于保守型投资者来说,其风险承受能力(),适合的理财产品包括()产品

A.极低、 极低风险

B.极低、低风险和 中等风险

C.极低、低风险

D.极低风险、低风险和 中等风险

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第6题

经营机构在销售产品或者提供服务时,禁止进行活动,说法不正确的是()。

A.A.向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务

B.B.向投资者就不确定事项提供确定性的判断,或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见

C.C.向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务

D.D.向风险承受能力非最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务

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第7题

以下描述,哪些符合创业板的适当性管理特征()。
A、创业板股票交易划为中等风险R3

B、创业板股票交易对普通自然人投资者风险等级匹配要求为C3级及及以上

C、专业投资者对创业板交易不做适当行管理要求

D、普通自然人投资者交易经验满2年,履行相应适当行管理之后,T+2开通创业板交易权限

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第8题

关于基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配的表述,下列错误的是()

A.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配

B.投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品

C.在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配检验

D.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品

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第9题

采用问卷方式对基金投资人进行适当性调查时,基金销售机构应当在问卷的显著位置提示基金投资人,在基金购买过程中注意核对自己的()匹配情况

A.风险承受能力和基金产品风险

B.资金来源情况和基金产品期限

C.资金使用期限和基金产品风险

D.风险承受能力和基金产品期限

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第10题

基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性,关于基金销售适用性,以下表述错误的是()。Ⅰ.产品销售前应对客户进行风险评估;Ⅱ.产品选择应主要满足客户的盈利需求;Ⅲ.应根据投资者的风险承受能力推荐不同风险等级的产品;Ⅳ.应向客户提供准确、完整的基金产品基本信息和特征

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ

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第11题

按照《证券期货投资者适当性管理办法》第三条的规定,适当性管理工作包括以下方面内容()。①向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当遵守法律、行政规范、本办法及其他有关规定②在销售产品或者提供服务的过程中,勤勉尽责,审慎履职,全面了解投资者情况,深入调查分析产品或者服务信息,科学有效评估,充分揭示风险③基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险登记等因素,提出明确的适当性匹配意见④将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者,并对违法违规行为承担法律责任

A.②③④

B.①③④

C.①②③

D.①②③④

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