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[多选题]

证券公司作为金融产品代销机构或面临以下()几类风险

A.代销的金融产品设计缺陷可能引发的未来风险

B.代销的金融产品的质量风险

C.金融产品到期兑付的风险

D.销售不当的风险

答案
ABCD
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第1题

分支机构只能代销经公司执委会审核通过的金融产品(),从源头上控制代销风险;未经公司批准,营业部及员工不得擅自代销金融产品

A.商业银行理财产品

B.证券公司资产管理产品

C.证券投资基金

D.期货公司资产管理产品

E.信托计划

F.保险产品等金融产品

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第2题

按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定,证券公司代销金融产品,应当遵守法律、行政法规和证监会的规定,遵循()和适当性原则,避免利益冲突,不得损害客户合法权益。I.自愿II.平等III.诚实信用IV.公平

A.I、II、III、IV

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.I、II、III

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第3题

下面关于证券公司代销金融产品的基本原则说法正确的是()。Ⅰ.避免利益冲突Ⅱ.分散管理Ⅲ.集中统一管理Ⅳ.利益最大化

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

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第4题

代销金融产品的范围包括在(),并经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案各类金融产品。法律、行政法规和国家有关部门禁止代销的除外

A.境内发行

B.境内、外发行

C.境外发行

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第5题

按照《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》的明确要求,商业银行应当在营业网点或官方网站提供查询代销产品信息的渠道,建立代销产品分类目录,至少应当将以下()信息予以明示,不得将代销产品与存款或其自身发行的理财产品混淆销售

A.代销产品的代销属性

B.代销产品的发行机构

C.代销产品的合格投资者范围

D.代销产品备案号

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第6题

根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》(“24号文”),商业银行从事代理销售业务,不得有以下情形()

A.将代销产品作为存款或其自身发行的理财产品进行销售或采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买产品

B.违背客户意愿将代销产品与其他产品进行捆绑销售

C.由销售人员违规代替客户签署代销相关文件,或代替客户进行代销产品操作、代替客户持有或安排他人持有代销产品

D.为代销产品提供间接或直接、显性或隐形担保,包括承诺本金或保障收益

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第7题

商业银行开展代销业务,应当符合国务院金融监督管理机构关于代销有关金融产品的__要求()

A.规模

B.资质

C.评级

D.风险

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第8题

零售代销产品原则上由()与合作机构总部统一签订协议接受委托(即代销协议)

A.业务条线管理部门

B.总行个人金融部

C.总行零售风险管理部

D.各分行及分支机构

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第9题

根据《中国邮政储蓄银行个人类产品信息查询平台管理办法(2018年版)》(邮银制〔2018〕114号),对由合作机构提供的我行代销产品,应在平台建立代销产品分类目录,明示代销产品的代销属性、发行机构、合格投资者范围等信息,不得将代销产品与我行自身发行的产品混淆()
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第10题

代销产过程中出现以下行为,正确的是()

A.向客户销售或推介未经审批的发行产品或代销产品

B.利用银行员工身份私自代客投资理财

C.代理客户在相关合同等资料上签字

D.向客户销售或推介经审批的发行产品或代销产品

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第11题

审慎开展代销业务,以上说明正确的是()

A.严禁私自推介销售未经总行准入的代销产品

B.严禁代客户交易、代客户持有或安排他人代客户持有代销产品

C.严禁给予合作机构及其工作人员,或者向合作机构及其工作人员收取、索要代销协议约定以外的利益

D.以上均正确

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