A.监督性
B.综合性
C.规范性
D.严格性
第3题
A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的;
B.商业银行未按客户指令进行操作,或者未保存相关证明文件的;
C.未向客户做好风险提示的:
D.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
第4题
A.风险偏好
B.风险认知能力
C.承受能力
D.购买理财产品能力
第5题
A.是一种向高净值客户提供系统理财的业务
B.提供不包括法律、子女教育等专业顾问服务
C.目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问,达到保存财富、创造财富的目标
D.核心是理财规划服务
E.产品“服务的比例比一般理财业务中的比例小
第6题
A.错误销售和不当销售
B.销售欺诈
C.营销人员资质缺失
D.亏损
第8题
A.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施
B.商业银行应建立个人理财业务分析.审核与报告制度
C.商业银行应保存完备个人理财业务服务记录
D.商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理,明确相关部门及其工作人员在管理.调整客户资产方面的授权
E.商业银行应接受客户的委托进行投资操作和资产管理等个人理财业务,应与客户签订合同,确保获得客户的充分授权
第9题
A.理财规划师所在机构如未履行或未全面履行合同约定的保密义务,则客户可以要求全部或部分退还已经交纳的理财服务费,并有权要求赔偿
B.理财规划师所在机构如未履行或未全面履行合同约定的提供理财服务、跟踪和指导理财服务的义务,则客户可以要求全部或部分退还已经交纳的理财服务费,并有权要求赔偿
C.对客户而言,如未提供真实信息,未依据合同约定交纳相应的理财服务费,则理财规划师所在机构可以拒绝提供或拒绝继续提供理财服务,并退还已经交纳的费用
D.对客户而言,如未提供真实信息,未依据合同约定交纳相应的理财服务费,则理财规划师所在机构可以拒绝提供或拒绝继续提供理财服务,并不退还已经交纳的费用
E.理财规划师所在机构如未全面履行合同约定的保密义务,则客户有权要求赔偿
第10题
A.真诚--全心全意为用户服务;
B.专业--严格遵守服务合同的承诺,并按照规定的服务项目和范围、标准和流程为用户提供服务;
C.全方位--服务所涉不是一个点而是一个面,涵盖技术服务和应用服务,以及由此派生的各个层面;
D.高效--服务必须是切实有效的,而不止于一句响亮的口号。服务的有效性建立在全体员工高度的服务意识以及与员工个人利益相关的制度保证上。
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