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[主观题]

单位客户来我行开户时,账务中心比对发现开户资料存在与辖内开立的基本账户信息不一致时,以下处理方式正确的是()

A.一律禁止开户

B.对于单位资料不符原因是单位信息已变更,客户提交的开户资料真实、完整、合规,但未及时至我行更新基本存款账户资料的,由客户出具合理说明(由法定代表人签字并加盖公章),经账务中心负责人审批后,可以继续办理开户手续

C.发现其提供的资料可能存在伪造、变造等情形的,不得为其开户并应对客户在我行已开立的账户进行检查,发现资料不符的按照账户年检相关规定调整账户状态

D.客户通过特殊审批流程开立账户后,必须于10个工作日内至基本存款账户开户行变更开户资料

答案
BC
更多“单位客户来我行开户时,账务中心比对发现开户资料存在与辖内开立的基本账户信息不一致时,以下处理方式正确的是()”相关的问题

第1题

以下说法正确的是()

A.客户购买我行理财产品时,需在我行开立对公结算帐户,如存款人未在我行开立银行结算账户,应先开结算帐户

B.理财产品账户必须有同一客户号下的结算账户作为其入息账户

C.购买理财产品时客户需填写《开立单位定期存款账户申请书》,无需签订《对公理财产品协议书》

D.理财产品账户实行账户管理,应比照定期存款开户的规定提交开户资料并预留印鉴

E.如果客户在同一机构已经有一号通账号的,使用同一个一号通账号下的定期类账户可以提供一套开户资料并预留一次印鉴

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第2题

企业申请开立银行结算账户时,我行必须在开户前核实法定代表人(负责人)开户意愿。()
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第3题

单位结算账户网上预约开户业务环节流程为()

A.客户登录我行官方首页填写开户信息并提交预约申请

B.总行集中作业处理中心管理员分发任务

C.营业网点受理业务

D.客户接到预约网点通知

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第4题

柜员小兴在办理A单位开户业务时,发现A单位提供的资料与企业信息联网核查结果不一致,根据《广东华兴银行企业信息联网核查管理办法》,小兴可以此由拒绝办理开户业务。()
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第5题

单位设立的独立核算的附属机构(仅指招待所、食堂、幼儿园)开立基本存款账户时,应出具该附属机构隶属单位的基本存款账户开户许可证和相关批文
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第6题

以下情形,柜员可以拒绝为客户开立个人账户()

A.不配合客户身份识别

B.对个人身份信息存在疑议,要求出示辅助证件,个人拒绝出示

C.开户理由不合理

D.组织他人分批开立账户

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第7题

我行人民币单位银行结算账户的开立实行集中上收复审制,其中核准类账户应报()核准,取得开户许可证

A.管辖支行会计部

B.国内结算与现金管理部

C.上海票据交换中心

D.中国人民银行上海总部

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第8题

下列关于个人开户资金的表述,不正确的是()

A.活期结算存折开户时必须以人民币开户,开立后可以直接存入各种外币子账户。

B.整存整取开户时开户币种不受限制,可以开立各种系统允许的币种。

C.活期结算存折开户时开户币种不受限制,可以开立各种系统允许的币种。

D.定期一本通存折开户时开户币种不受限制,可以开立各种系统允许的币种

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第9题

单位客户应以实名开立银行结算账户,并对出具的开户申请资料实质内容的真实性负责,法律、行政法规另有规定的除外
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第10题

金融机构就存放同业资金开立专用存款账户,除向银行出具开立基本存款账户规定的证明文件、基本户开户许可证外还要提供()

A.上级机构同意开户的文件

B.单位开立专户的证明

C.双方签署的资金存放协议

D.人民银行同意开户的文件

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第11题

柜员受理异地通存业务时收款人()

A.在我行开户

B.不在我行开户

C.系统内

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