若客户一时间在电话中无法回答出身份信息且客户提出再访意向的，一律选择“线下沟通”；能在一通电话核对客户身份信息的就完整的核对客户信息，不能在一通电话核对信息需要二次确认的全部选择“线下沟通（）

A.指银行等反洗钱义务主体在与客户建立业务关系或进行交易时，根据法定的有效身份证件或可靠的身份识别资料，核对和记录身份

B.不限于核对客户身份资料和登记、更新客户身份信息，还包括根据风险分类和交易分析需要了解客户的职业或经营背景等

C.判断客户所需要的金融服务及账户内的资金流动是否与客户的身份和业务性质相符

D.指银行等反洗钱义务主体依法采取必要措施将客户身份资料和交易记录进行保存

A.银联风险信息共享系统

B.人民银行征信系统

C.联网核查系统

D.现金管理系统

A.账户查询密码

B.账号和支付密码

C.身份证件号码

D.电话银行渠道密码

A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人等身份信息的

B、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的

C、从可靠渠道获知客户身份信息发生变动

D、监管机构对客户身份资料、信息的要求发生变化，客户先前所提供的身份资料、信息无法满足变化后的监管要求

A.客户号

B.证件号码

C.客户名称

D.以上都可以

A.客户由他人代理办理业务的,应核对代理人和被代理人的身份证或者其他身份证明文件

B.不得为客户开立匿名账户或者假名账户

C.可以为同一客户开立多个基本存款账户

D.不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易

E.核对并登记客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件