银行员工参与非法集资和民间借贷的违规行为是否包括：与社会不法人员内外勾结，为其诈骗资金提供便利，如员工协助客户利用虚假申请资料或虚构贷款用途套取银行贷款，将资金用于非法集资或民间借贷。甚至直接划转客户资金到指定账户，用于非法集资，同时将资金风险转嫁给银行（）

A.员工本人参与非法集资活动

B.员工介绍他人参与非法集资活动

C.员工以我行名义向个人借贷

D.员工以个人名义与亲属之间发生借贷

A.以变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储

B.利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金

C.自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构

D.向他人提供与自己经济实力符合的个人担保

E.无

F.无

A.不挪用银行资金和客户资金

B.不改变员工个人消费贷款用途

C.不参与民间借贷

D.牢固树立责任意识，审慎、忠实、全面地履行岗位职责

A.确定该员工在银行内部的升迁是否存在异常

B.确定该员工是否过着奢侈的生活

C.确定该员工是否曾协助客户隐藏其账户的最终受益人

D.确定该员工是否频繁涉及一些还未解决的例外情况

A、与违规员工有利害关系

B、与违规行为有利害关系

C、可能影响处理结　果的人员

D、违规员工要求的与违规行为或违规员工无利害关系的人员

A.认清非法集资的本质和危害

B.看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得有权机关的批准

C.增强理性投资、合法理财意识

D.未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的

A.为自己办理业务

B.为家属办理业务

C.谋取便利

D.享受国家政策性优惠

A.未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资

B.承诺在一定期限内给出资人还本付息

C.向社会不特定对象即社会公众筹集资金

D.以合法形式掩盖其非法集资的性质

A．员工

B．客户

C．社会公众

D．保险从业人员