A.信托公司
B.中国证券监督管理委员会
C.中国银行保险监督管理委员会
D.国家外汇管理局
E.投资公司
第2题
A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品;
B.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人;
C.责令停业整顿,并予以公告;
D.建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。
第3题
A.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》
B.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行外部营销业务指导意见》
C.《商业银行个人理财业务风险管理指引》和《商业银行外部营销指导意见》
D.《商业银行外部营销指导意见》和《证券投资基金销售管理办法》
第5题
A.错误销售和不当销售
B.销售欺诈
C.营销人员资质缺失
D.亏损
第6题
A.充分认识、了解相关机构的性质和功能
B.了解相关机构是否有金融业务经营许可证
C.投资某种金融产品时,掌握必要的金融知识,仔细阅读合同条款
D.从事股权买卖、创业投资和私募股权投资等高等复杂、风险极高的业务,需要较高的专业知识
第7题
A.综合理财服务中,银行可以让客户承担一部分风险
B.与理财顾问服务相比,综合理财服务更强调个性化
C.私人银行业务属于结合理财服务中的一种
D.私人银行业务不是个人理财业务
第9题
A.商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和定期检查制度
B.商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同,分为理财顾问服务和综合理财服务
C.个人理财业务人员每年的培训时间不少于24小时
D.商业银行不得销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财计划
第10题
A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品
B.吊销其经营许可证
C.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
D.建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人
第11题
A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的;
B.商业银行未按客户指令进行操作,或者未保存相关证明文件的;
C.未向客户做好风险提示的:
D.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
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