A.将存款作为理财产品销售,将理财产品作为存款销售,将理财产品与存款进行强制性搭配销售,将理财产品与其他产品进行捆绑销售
B.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
C.挪用投资者认购、申购、赎回资金
D.销售人员代替投资者签署文件
第2题
A.销售人员应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业知识和技能。
B.销售人员不得将其他金融机构开发设计的理财产品直接标记本行社标识后作为自有理财产品销售。
C.销售人员不得销售无市场分析预测、无风险评级、不能独立测算的理财产品。
D.销售人员未对客户说明最不利的投资情形和投资结果,虚报或夸大理财产品的预期收益情况。
第4题
A.诋毁其他机构的理财产品或销售人员
B.违规接受客户全权委托,私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易
C.对客户做出盈亏承诺,或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担
D.挪用客户交易资金或理财产品
第5题
第7题
A.禁止将理财业务作为变相高息揽存的手段
B.禁止将一般储蓄存款产品单独作为理财计划销售
C.禁止销售无条件承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益类产品
D.禁止销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财产品.
E.禁止销售非商业银行自身设计开发外的理财产品.
第8题
A.已被司法部门冻结止付的存款
B.已用于质押的存款或理财资金
C.存款或理财资金所有人死亡后,已按司法部门要求办理继承过户手续的存款或理财资金
D.存款或理财资金权利有瑕疵
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