第1题
A.信贷业务审议制度不健全,审议机构职责不明确,或未按规定实行审议的;信贷业务授权机制不健全,未按规定书面授权的
B.未按规定实行审贷分离的;未按规定执行三岗运作制度的;未按规定执行信贷业务规程的
C.未按规定执行贷款利率定价制度的;未按规定执行信贷档案管理制度的
D.其他违反信贷基本制度的行为
第2题
A.未按规定审查商业汇票业务资料的;未按规定对商业汇票申请人进行调查或调查不实的
B.未严格审查商业汇票申请人的保证金帐户或其他存款证明的;对到期的银行承兑汇票,未按规定将承兑申请人保证金账户资金及时解付,造成不良影响的
C.违规滚动签发银行承兑汇票套取信贷资金的;因管理不严,造成商业汇票保证金被挪用、提前支取或串户造成损失的
D.受理、申报、审批、签发无真实贸易背景的商业汇票业务的;未经批准擅自办理银行承兑汇票敞口业务的;以存款作为签发银行承兑汇票保证金的
第3题
A.未按规定领购、交接、保管增值税发票的
B.受理与业务不相符增值税发票的
C.一手清开具增值税发票的
D.预开增值税发票后未及时与交易流水信息进行比对,或比对不符未及时进行后续处理的
第4题
B.应委托单位要求,对于未上送CCBS系统或上送CCBS系统后未跑批的批量代收代付业务数据,可由营业网点或集中处理点操作员直接撤销;
C.CCBS系统已开始跑批的,不能做撤销处理;
D.业务撤消成功后,应及时将交易资料退还给委托单位。
第5题
A.代单位客户购买支票、电汇凭证、Ukey、支付密码器以及
B.未按客户真实印章进行印鉴卡建档的保管银行卡的
C.擅自办理入账、提出交换、电子汇划的
D.代单位客户签名以及设置、重置密码的"
第7题
A.在存贷类业务中,未按规定的程序和要求,即将质押物办理货权释放的;未及时提示借款人进行跌价补偿的;未按规定进行核库和巡库的
B.在应收类业务中,未按规定对应收帐款及帐户状态进行监控的;未按规定核实借款人与核心企业合作是否出现异常情况的
C.在预付类业务中,未按发贷管理规定操作的;未及时对逾期业务进行催收的
D.未按规定对供应链金融业务的贸易背影真实性进行调查并造成重大损失的
第10题
A.未按规定保管、借阅、销毁档案的
B.故意损毁或因重大过失意识档案的
C.伪造、变造、偷换、隐匿重要档案材料的
D.擅自将档案出卖赠与或转让他人
第11题
A.未按规定进行身份识别的
B.为客户出具虚假存款、财产证明材料的
C.办理空存空取、空缴空拨操作的
D.未经批准在非营业时间办理业务的
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